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远离非法集资,潮阳一对夫妇做这事被公安抓获!

来源:汕头市潮阳区人民检察院    编辑:潮人 2019-09-17 10:43    浏览

在潮汕农村地区,有一种集资方式十分常见——一般由一人牵头,亲朋好友、左邻右舍将自己的闲散资金按月集中存放,由牵头人统一保管和管理,并通过放贷给他人盈利,形成一种民间借贷的“互助模式”,相当于银行的存贷功能,由于此种方式的利息率都比银行要高出很多,因此吸引了许多村民投放资金。但是,伴随着便利、高息的,还有高风险、无保障,牵头人一旦出现“财政危机”,村民们辛苦劳动的积蓄可能就付之东流了。


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在潮阳区海门镇,就有一种集资方式叫“参月栏”。20世纪90年代,海门大部分人是靠打渔赚钱生存的,大家手头经常有一些零散的资金,但是又没有足够多的存款,碰到家中子女嫁娶、建房子等大事时没有足够的资金可以使用,于是就形成了一种以“月栏卡”的形式吸收资金和发放资金的存贷模式。


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林某莲及其丈夫郑某进就是海门镇的“月栏头”,自2006年起,夫妻俩未经有关部门依法批准,在其经营的杂货店内,以高出银行同期利率即活期月利率1.2%、定期月利率1%至3%的方式,向公众宣传并非法吸收公众存款。2012年1月至2012年11月期间,俩人非法吸收林某仔等10人存款合计452495元。同年11月底,海门当地另一个同样经营“月栏”的人倒闭跑路了,很多人担心拿不到投放的本金和利息,便找林某莲夫妇追讨本金,由于一时拿不出这么多的资金,他们举家潜逃。2016年6月20日,郑某进被公安机关抓获归案。2019年1月12日,林某莲在广州市被公安机关抓获归案。


郑某进、林某莲的行为该如何定性,存在两种不同意见。第一种意见认为其行为构成非法吸收公众存款罪。非法吸收公众存款罪,是指非法吸收公众存款或者非法变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。第二种意见则认为其行为构成集资诈骗罪。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的行为。


是否具有非法占有目的,是正确区分非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的关键。对于本案案件定性,检察官认为,被告人郑某进、林某莲不具有吸收存款的资格,以高息为诱惑,通过口口相传,在亲朋好友、邻居、村民圈子吸收资金,用于生意周转、日常消费以及高息转贷他人,扰乱国家对金融活动的管理秩序,其在开始向社会上不特定人吸收存款时,确实不是以占有存款为目的,后在存款人集中取款时无法兑现而案发,难以认定行为人具有非法占有目的,以非法吸收公众存款罪追究刑事责任更为准确,故以涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。


潮阳区人民法院综合考虑犯罪事实和量刑情节,作出一审判决,以非法吸收公众存款罪判处被告人郑某进有期徒刑一年二个月,并处罚金2万元,林某莲有期徒刑十个月,并处罚金2万元。


在此,检察官提醒,目前,此种集资方式在部分农村地区仍十分常见,甚至许多群众并不清楚这样的行为是违法行为,口头承诺、无凭无证,你所看到的高收益,很可能是镜中月和水中花,看似美丽动人,一旦戳破,难免一场空,血本无归。此类犯罪虽然涉案金额不高,但隐蔽性强、涉及人数众多,风险积聚,容易给人民群众利益造成财产损失,也给金融秩序造成了不良影响,极有可能引发社会不稳定因素。社会大众应当提高法律意识,拒绝非法活动,提高警惕,避免风险,一旦发现涉嫌非法集资线索的,及时举报。


(原标题:潮阳一对夫妇做这事被公安抓获!)

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